Obligacje – forma inwestycji, która może Cię zainteresować

Obligacje to jeden z popularniejszych instrumentów inwestycyjnych, który może być ciekawą opcją dla osób szukających alternatywy dla oszczędzania na lokacie lub koncie oszczędnościowym. Jeśli zastanawiasz się, jak „działają” obligacje, jakie rodzaje możesz wybrać i gdzie je nabyć, ten artykuł pomoże Ci zrozumieć podstawy tej formy inwestowania.

Czym są obligacje?

Obligacje to papiery wartościowe, które są emitowane przez różne podmioty, takie jak rządy czy firmy, w celu pozyskania środków na realizację określonych celów. Inwestor, kupując obligację, de facto udziela pożyczki emitentowi, który zobowiązuje się zwrócić zainwestowaną kwotę wraz z odsetkami w określonym terminie.

Rodzaje obligacji

Istnieje kilka rodzajów obligacji, które różnią się między sobą zarówno ryzykiem, jak i potencjalnym zyskiem. Wśród najczęściej wybieranych przez inwestorów znajdują się obligacje korporacyjne oraz skarbowe.

Obligacje skarbowe

Obligacje skarbowe są emitowane przez rządy. Tym samym, wypłaty zysków są zabezpieczone przez państwo. Dzięki temu, choć zysk z nich nie jest zazwyczaj bardzo wysoki, stanowią popularny wybór wśród osób szukających stabilności. Można je nabywać w różnych wariantach – na przykład w opcji krótkoterminowej lub długoterminowej.

Obligacje korporacyjne

To z kolei papiery wartościowe emitowane przez firmy. Mogą one oferować wyższy zysk niż obligacje skarbowe, jednak wiążą się z większym ryzykiem. Warto zwrócić uwagę na sytuację finansową emitenta, zanim zdecydujesz się na inwestycję w tego typu papiery dłużne.

Gdzie kupić obligacje?

Jeśli zdecydujesz się na zakup obligacji, zastanowisz się pewnie, gdzie najlepiej to zrobić. Możesz je nabyć za pośrednictwem banków, a także domów maklerskich. Michael / Ström Dom Maklerski to jedno z miejsc, gdzie możesz w nie zainwestować. Oferuje on dostęp do różnych produktów inwestycyjnych, w tym obligacji skarbowych. Można je zakupić zarówno w wersji standardowej, jak i w ramach IKE lub IKZE.

Obligacje w IKE i IKZE – korzyści podatkowe

Obligacje to także jeden z instrumentów, który możesz nabyć w ramach IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) lub IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego). Inwestowanie w obligacje w IKE daje pewne korzyści podatkowe. Zyski z inwestycji w IKE są wolne od podatku dochodowego (po spełnieniu określonych wymagań), natomiast w przypadku IKZE, możesz co roku odliczyć wpłaty od dochodu, co obniża wysokość zapłaconego podatku. Trzeba jednak pamiętać, że po zakończeniu inwestycji konieczne jest opłacenie zryczałtowanego podatku PIT w wysokości 10%.

Obligacje w pigułce

Obligacje to instrument inwestycyjny, który może zainteresować osoby szukające alternatywy dla lokat czy innych, bardziej ryzykownych form inwestowania. Niezależnie od tego, czy wybierzesz obligacje skarbowe, czy obligacje korporacyjne, warto dobrze poznać ryzyko i warunki takiej inwestycji. A jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na ten temat, możesz zapoznać się z informacyjnymi, które znajdziesz na stronie Michael / Ström Dom Maklerski.

Artykuł sponsorowany